पूंजीगत लाभ कर कैलकुलेटर के बारे में
Capital Gains Tax Calculator उपयोग करने के लिए मुफ़्त है और सभी गणनाएं पूरी तरह आपके ब्राउज़र में चलती हैं। पूंजीगत लाभ कर उस लाभ पर लगाया जाता है जो आप किसी ऐसी संपत्ति को बेचने या हस्तांतरित करने पर अर्जित करते हैं जिसका मूल्य बढ़ गया है। यह उपकरण यूके, आयरलैंड, जर्मनी, फ़्रांस और स्पेन के लिए, प्रत्येक देश की दर और वार्षिक छूट लागू करते हुए, शेयरों, निवेश संपत्ति, क्रिप्टोकरेंसी और अन्य कर-योग्य परिसंपत्तियों पर आपके कर का अनुमान लगाता है।
CGT की गणना कैसे की जाती है
पूंजीगत लाभ कर आपके शुद्ध लाभ पर लगाया जाता है — यानी बिक्री से प्राप्त राशि में से मूल खरीद लागत और स्वीकार्य लागतें (जैसे ब्रोकर, कानूनी या एजेंट शुल्क और योग्य सुधार) घटाकर। फिर आपके शुद्ध लाभ में से कोई वार्षिक छूट घटाई जाती है, और शेष कर-योग्य लाभ पर आपके देश की दर से कर लगाया जाता है। कई देशों में लाभ को आपकी आय में जोड़ा जाता है ताकि लागू स्लैब तय हो सके।
गणना उदाहरण: आयरलैंड में 33,500 यूरो का लाभ
कैलकुलेटर के डिफ़ॉल्ट मानों के साथ — 50,000 यूरो में खरीदी और 85,000 यूरो में बेची गई संपत्ति, 500 यूरो खरीद लागत और 1,000 यूरो हस्तांतरण लागत के साथ, आयरलैंड में कर-योग्य — परिणाम इस प्रकार है:
| चरण | राशि |
|---|---|
| सकल लाभ (85,000 यूरो − 50,000 यूरो − 1,500 यूरो लागत) | €33,500.00 |
| वार्षिक छूट (आयरलैंड) | −€1,270.00 |
| कर-योग्य लाभ | €32,230.00 |
| 33% पर पूंजीगत लाभ कर | −€10,635.90 |
| Net proceeds after CGT · Effective rate | €73,364.10 · 31.7% |
यह देखने के लिए कि वही लाभ अन्य स्थानों पर कैसे कर-योग्य है, ऊपर दिए गए कैलकुलेटर में देश और परिसंपत्ति का प्रकार बदलें।
देश के अनुसार पूंजीगत लाभ कर दरें (2026)
| देश | सामान्य कर दर | वार्षिक छूट |
|---|---|---|
| 🇬🇧 यूनाइटेड किंगडम | सभी परिसंपत्तियों पर 18% (मूल दर) / 24% (उच्च दर) | £3,000 |
| 🇮🇪 आयरलैंड | 33% एकसमान | €1,270 |
| 🇩🇪 जर्मनी | 25% Abgeltungsteuer (एकजुटता अधिभार के साथ ≈26.375%) | €1,000 |
| 🇫🇷 फ्रांस | 30% PFU एकसमान कर (12.8% आयकर + 17.2% सामाजिक शुल्क) | कोई नहीं |
| 🇪🇸 स्पेन | बचत आय पर 19% से 28% तक की प्रगतिशील दर | कोई नहीं |
त्वरित अनुमान के लिए कैलकुलेटर प्रत्येक देश की सामान्य या प्रतिनिधि दर लागू करता है; आपका वास्तविक कर आपकी आय, निवास, धारण अवधि और अन्य लाभ या हानि पर निर्भर कर सकता है — हमेशा संबंधित कर प्राधिकरण से पुष्टि करें।
हस्तांतरण किसे माना जाता है
‘हस्तांतरण’ केवल नकद में बेचने से कहीं अधिक व्यापक है। इसमें किसी परिसंपत्ति को दान करना, एक परिसंपत्ति को दूसरी से बदलना (एक क्रिप्टोकरेंसी को दूसरी से बदलना सहित), और किसी खोई या नष्ट हुई परिसंपत्ति के लिए मुआवज़ा प्राप्त करना भी शामिल है। प्रत्येक हस्तांतरण एक अलग कर-योग्य घटना है।
पूंजीगत लाभ कर के अधीन संपत्तियां
- एक कर-संरक्षित खाते या पेंशन के बाहर रखे गए शेयर और निवेश फंड
- दूसरे घर और किराये पर दी गई आवासीय संपत्ति (आपका मुख्य घर आमतौर पर छूट प्राप्त है)
- व्यावसायिक संपत्ति और सद्भावना
- क्रिप्टोकरेंसी और डिजिटल संपत्ति
- संबंधित छूट सीमा से अधिक व्यक्तिगत संपत्ति
कब रिपोर्ट करें और भुगतान करें
अधिकांश देश पूंजीगत लाभ कर को वार्षिक स्व-निर्धारण या कर रिटर्न के माध्यम से वसूलते हैं, और कर कर-वर्ष की समाप्ति के बाद देय होता है। यूके अतिरिक्त रूप से यह आवश्यक करता है कि आवासीय संपत्ति पर लाभ की रिपोर्ट और भुगतान सौदा पूरा होने के 60 दिनों के भीतर किया जाए। खरीद और बिक्री मूल्य, तिथियों और लागतों के रिकॉर्ड रखें — रिटर्न के लिए आपको इनकी आवश्यकता होगी।
अपना पूंजी लाभ कर बिल कम करने के तरीके
आप प्रत्येक कर-वर्ष में अपनी वार्षिक छूट का उपयोग करके, हानियों को लाभ के विरुद्ध समायोजित करके, अपनी स्वयं की छूट रखने वाले जीवनसाथी या साथी को परिसंपत्तियां हस्तांतरित करके, और जहां उपलब्ध हो वहां निवेश को कर-लाभकारी खातों में रखकर पूंजीगत लाभ कर कम कर सकते हैं। हस्तांतरणों को दो कर-वर्षों में फैलाने से लाभ को बांटा जा सकता है और दो वर्षों की छूट का उपयोग किया जा सकता है। यदि आपके लाभ क्रिप्टो लेनदेन से आते हैं, तो हमारा Crypto Tax Calculator प्रत्येक हस्तांतरण को संभालता है, और लाभ के साथ-साथ लाभांश आय के लिए Dividend Tax Calculator देखें।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
How is capital gains tax calculated? पूंजीगत लाभ कर आपके शुद्ध लाभ पर लगाया जाता है — यानी बिक्री मूल्य में से मूल खरीद लागत और स्वीकार्य खरीद-बिक्री लागतें (कानूनी, ब्रोकर या एजेंट शुल्क) घटाकर। फिर आप कोई वार्षिक कर-मुक्त छूट घटाते हैं, और शेष कर-योग्य लाभ पर आपके देश की पूंजीगत लाभ कर दर से कर लगाया जाता है। अन्य परिसंपत्तियों की हानियां आमतौर पर उसी वर्ष के लाभ के विरुद्ध समायोजित की जा सकती हैं।
What are UK Capital Gains Tax rates for 2026/27? 3,000 पाउंड की वार्षिक छूट के बाद, यूके का पूंजीगत लाभ कर आवासीय संपत्ति और अन्य परिसंपत्तियों दोनों पर, मूल दर वाले करदाताओं के लिए 18% और उच्च दर वाले करदाताओं के लिए 24% है (गैर-संपत्ति दरें 30 अक्टूबर 2024 से बढ़कर 18%/24% हो गईं)। आपका लाभ लागू दर तय करने के लिए आपकी आय में जोड़ा जाता है।
How does capital gains tax work in Ireland? आयरलैंड 1,270 यूरो की व्यक्तिगत वार्षिक छूट के बाद अधिकांश लाभों पर एकसमान 33% कर लगाता है। कर स्व-निर्धारित होता है, और भुगतान की तिथियां इस पर निर्भर करती हैं कि आपने वर्ष में कब परिसंपत्ति हस्तांतरित की।
How are investment gains taxed in Germany? जर्मनी Abgeltungsteuer लागू करता है — पूंजीगत लाभ और निवेश आय पर एकसमान 25% कर, साथ ही कर पर 5.5% एकजुटता अधिभार (कुल लगभग 26.375%) और लागू होने पर चर्च कर। प्रत्येक व्यक्ति को 1,000 यूरो की बचतकर्ता छूट (Sparer-Pauschbetrag) मिलती है।
What is the capital gains tax rate in France and Spain? फ़्रांस निवेश लाभ पर 30% का PFU ‘एकसमान कर’ लागू करता है (12.8% आयकर और 17.2% सामाजिक शुल्क), बिना किसी सामान्य वार्षिक छूट के। स्पेन बचत लाभ पर सबसे बड़े लाभ के लिए 19% से 28% तक की प्रगतिशील दर से कर लगाता है, इसमें भी कोई सामान्य वार्षिक छूट नहीं है।
Are cryptocurrency gains taxed differently? आमतौर पर नहीं — अधिकांश यूरोपीय देश क्रिप्टोकरेंसी को कर-योग्य परिसंपत्ति मानते हैं, इसलिए वही नियम लागू होते हैं, और प्रत्येक हस्तांतरण (नकद के लिए बिक्री, सिक्कों की अदला-बदली, या क्रिप्टो खर्च करना) एक अलग कर-योग्य घटना है। जर्मनी एक उल्लेखनीय अपवाद है: एक वर्ष से अधिक समय तक निजी रूप से रखी गई क्रिप्टो कर-मुक्त हो सकती है।
Is my main home subject to capital gains tax? आमतौर पर नहीं। अधिकांश देश कुछ शर्तों के अधीन आपके मुख्य या प्रधान निवास के लाभ को छूट देते हैं। दूसरे घर, किराये की संपत्ति और छुट्टी के घर छूट प्राप्त नहीं हैं और पूरा लाभ कर-योग्य है।
How can I reduce my capital gains tax bill? प्रत्येक कर-वर्ष में अपनी वार्षिक छूट का उपयोग करें, हानियों को लाभ के विरुद्ध समायोजित करें, अपनी स्वयं की छूट रखने वाले जीवनसाथी या साथी को परिसंपत्तियां हस्तांतरित करें, जहां संभव हो वहां निवेश को कर-लाभकारी खातों में रखें, और दो वर्षों की छूट का उपयोग करने के लिए हस्तांतरणों को दो कर-वर्षों में फैलाएं।
अंतिम समीक्षा: जून 2026। केवल अनुमान — कार्रवाई करने से पहले संबंधित राष्ट्रीय कर प्राधिकरण (जैसे HMRC, Revenue, Finanzamt) या किसी योग्य सलाहकार से सटीक आंकड़ों की पुष्टि करें।
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