Tentang Kalkulator Pajak Capital Gain
Capital Gains Tax Calculator gratis digunakan dan semua perhitungan berjalan sepenuhnya di peramban Anda. Pajak keuntungan modal dikenakan atas laba yang Anda peroleh saat menjual atau melepaskan aset yang nilainya telah meningkat. Alat ini memperkirakan pajak Anda atas saham, properti investasi, mata uang kripto, dan aset kena pajak lainnya untuk Inggris, Irlandia, Jerman, Prancis, dan Spanyol, dengan menerapkan tarif dan pembebasan tahunan masing-masing negara.
Cara CGT Dihitung
Pajak keuntungan modal dikenakan atas keuntungan bersih Anda — hasil penjualan dikurangi biaya perolehan awal dan biaya yang dapat dikurangkan (seperti biaya pialang, hukum, atau agen serta perbaikan yang memenuhi syarat). Keuntungan bersih Anda kemudian dikurangi dengan pembebasan tahunan jika ada, dan keuntungan kena pajak yang tersisa dikenakan tarif negara Anda. Di beberapa negara, keuntungan ditambahkan ke penghasilan Anda untuk menentukan lapisan tarif yang berlaku.
Contoh perhitungan: keuntungan 33.500 € di Irlandia
Dengan nilai bawaan kalkulator — aset yang dibeli seharga 50.000 € dan dijual seharga 85.000 €, dengan biaya perolehan 500 € dan biaya pelepasan 1.000 €, dikenai pajak di Irlandia — hasilnya adalah:
| Langkah | Jumlah |
|---|---|
| Keuntungan kotor (85.000 € − 50.000 € − 1.500 € biaya) | €33,500.00 |
| Pembebasan tahunan (Irlandia) | −€1,270.00 |
| Keuntungan kena pajak | €32,230.00 |
| Pajak keuntungan sebesar 33% | −€10,635.90 |
| Net proceeds after CGT · Effective rate | €73,364.10 · 31.7% |
Ubah negara dan jenis aset di kalkulator di atas untuk melihat bagaimana keuntungan yang sama dikenai pajak di tempat lain.
Tarif pajak keuntungan modal menurut negara (2026)
| Negara | Tarif pajak umum | Pembebasan tahunan |
|---|---|---|
| 🇬🇧 Britania Raya | 18% (tarif dasar) / 24% (tarif lebih tinggi) atas semua aset | £3,000 |
| 🇮🇪 Irlandia | 33% rata | €1,270 |
| 🇩🇪 Jerman | 25% Abgeltungsteuer (≈26,375% dengan biaya tambahan solidaritas) | €1,000 |
| 🇫🇷 Prancis | Pajak rata PFU 30% (12,8% pajak penghasilan + 17,2% pungutan sosial) | Tidak ada |
| 🇪🇸 Spanyol | Skala progresif 19% hingga 28% atas penghasilan tabungan | Tidak ada |
Kalkulator menerapkan tarif umum atau representatif masing-masing negara untuk perkiraan cepat; pajak Anda yang sebenarnya dapat bergantung pada penghasilan, status kependudukan, masa kepemilikan, serta keuntungan atau kerugian lainnya — selalu konfirmasikan ke otoritas pajak yang berwenang.
Apa yang dianggap sebagai pelepasan
„Pelepasan“ lebih luas daripada sekadar menjual untuk uang tunai. Ini juga mencakup memberikan aset, menukar satu aset dengan aset lain (termasuk menukar satu mata uang kripto dengan yang lain), dan menerima kompensasi atas aset yang hilang atau rusak. Setiap pelepasan merupakan peristiwa kena pajak tersendiri.
Aset yang Terkena Pajak Keuntungan Modal
- Saham dan reksa dana yang dipegang di luar akun terlindung pajak atau pensiun
- Rumah kedua dan properti hunian sewa (rumah utama Anda biasanya dibebaskan)
- Aset bisnis dan goodwill
- Mata uang kripto dan aset digital
- Barang pribadi di atas ambang pengecualian yang relevan
Kapan melaporkan dan membayar
Sebagian besar negara memungut pajak keuntungan modal melalui penilaian mandiri atau pelaporan pajak tahunan, dengan pajak jatuh tempo setelah akhir tahun pajak. Inggris juga mewajibkan keuntungan atas properti hunian dilaporkan dan dibayar dalam 60 hari setelah penyelesaian. Simpan catatan harga beli dan jual, tanggal, dan biaya — Anda akan memerlukannya untuk pelaporan.
Cara Mengurangi Tagihan Pajak Keuntungan Modal Anda
Anda dapat mengurangi pajak keuntungan modal dengan menggunakan pembebasan tahunan setiap tahun pajak, mengompensasi kerugian dengan keuntungan, mengalihkan aset kepada pasangan yang memiliki pembebasannya sendiri, dan menyimpan investasi di rekening yang menguntungkan secara pajak jika tersedia. Membagi pelepasan ke dalam dua tahun pajak dapat menyebarkan keuntungan dan memanfaatkan pembebasan dua tahun. Jika keuntungan Anda berasal dari perdagangan kripto, Crypto Tax Calculator kami menangani setiap pelepasan, dan untuk penghasilan dividen di samping keuntungan, lihat Dividend Tax Calculator.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
How is capital gains tax calculated? Pajak keuntungan modal dikenakan atas keuntungan bersih Anda — harga jual dikurangi biaya perolehan awal dan biaya pembelian serta penjualan yang dapat dikurangkan (biaya hukum, pialang, atau agen). Kemudian Anda mengurangi pembebasan tahunan bebas pajak jika ada, dan keuntungan kena pajak yang tersisa dikenakan tarif pajak keuntungan modal negara Anda. Kerugian atas aset lain biasanya dapat dikompensasikan dengan keuntungan pada tahun yang sama.
What are UK Capital Gains Tax rates for 2026/27? Setelah jumlah pembebasan tahunan 3.000 £, pajak keuntungan modal Inggris adalah 18% untuk wajib pajak tarif dasar dan 24% untuk wajib pajak tarif lebih tinggi, baik atas properti hunian maupun aset lainnya (tarif non-properti naik menjadi 18%/24% sejak 30 Oktober 2024). Keuntungan Anda ditambahkan ke penghasilan untuk menentukan tarif yang berlaku.
How does capital gains tax work in Ireland? Irlandia menerapkan pajak rata 33% atas sebagian besar keuntungan, setelah pembebasan tahunan pribadi sebesar 1.270 €. Pajak dinilai sendiri, dan tanggal pembayaran bergantung pada kapan dalam tahun tersebut Anda melepaskan aset.
How are investment gains taxed in Germany? Jerman menerapkan Abgeltungsteuer — pajak rata 25% atas keuntungan modal dan penghasilan investasi, ditambah biaya tambahan solidaritas 5,5% atas pajak (sekitar 26,375% total) dan pajak gereja jika berlaku. Setiap orang memiliki pembebasan penabung (Sparer-Pauschbetrag) sebesar 1.000 €.
What is the capital gains tax rate in France and Spain? Prancis menerapkan „pajak rata“ PFU sebesar 30% atas keuntungan investasi (12,8% pajak penghasilan ditambah 17,2% pungutan sosial), tanpa pembebasan tahunan umum. Spanyol mengenakan pajak atas keuntungan tabungan dengan skala progresif dari 19% hingga 28% untuk keuntungan terbesar, juga tanpa pembebasan tahunan umum.
Are cryptocurrency gains taxed differently? Umumnya tidak — sebagian besar negara Eropa memperlakukan mata uang kripto sebagai aset kena pajak, sehingga aturan yang sama berlaku, dan setiap pelepasan (menjual untuk uang tunai, menukar koin, atau membelanjakan kripto) merupakan peristiwa kena pajak tersendiri. Jerman adalah pengecualian penting: kripto yang dimiliki secara pribadi lebih dari satu tahun bisa bebas pajak.
Is my main home subject to capital gains tax? Biasanya tidak. Sebagian besar negara membebaskan keuntungan atas tempat tinggal utama Anda, dengan syarat tertentu. Rumah kedua, properti sewa, dan rumah liburan tidak dibebaskan dan seluruh keuntungannya kena pajak.
How can I reduce my capital gains tax bill? Gunakan pembebasan tahunan Anda setiap tahun pajak, kompensasikan kerugian dengan keuntungan, alihkan aset kepada pasangan yang memiliki pembebasannya sendiri, simpan investasi di rekening yang menguntungkan secara pajak jika memungkinkan, dan bagi pelepasan ke dalam dua tahun pajak untuk memanfaatkan pembebasan dua tahun.
Terakhir ditinjau: Juni 2026. Hanya perkiraan — konfirmasikan jumlah pastinya ke otoritas pajak nasional yang berwenang (mis. HMRC, Revenue, Finanzamt) atau penasihat berkualifikasi sebelum bertindak.
Kalkulator Terkait
- Stock Profit Calculator — Untung/rugi pada perdagangan saham termasuk biaya dan CGT.