How much do I need to retire?

A common rule of thumb is 25× your desired annual retirement income (the 4% safe-withdrawal rule). For £30k/year, aim for a £750k pot. Adjust for state pension and other income.

Withdraw 4% of your pot in year one of retirement, then increase by inflation each year. Based on Bengen's 1994 study, this has historically lasted 30+ years across most market environments.

Should I include state pension?

Yes. UK New State Pension is £11,973/year (2026/27) for a full record; US Social Security averages ~$23k/year. Subtract this from your annual income target before applying the 25× rule.

🎯 Pensioengoal Tracker

Bent u op schema? Vergelijk uw geprojecteerde pensioenpot met de pot die nodig is om uw beoogde pensioeninkomen te financieren.

Valuta

Huidige leeftijd

Doelpensioenleeftijd

Jaarsalaris

Maandelijkse pensioenbijdrage

Bestaande pensioenpot

Verwacht jaarlijks rendement (%)

Gewenst pensioeninkomen (per jaar)

⚠️ Uitsluitend illustratief. Pensioenprognoses zijn afhankelijk van marktprestaties, kosten en inflatie. Geen financieel advies

Over de Pensioen Doel Tracker

De Retirement Goal Tracker beantwoordt één vraag: am I on track? Het vergelijkt uw geprojecteerde pensioenspaarfonds bij pensionering met het fonds dat u nodig heeft om uw gewenste pensioeninkomen te financieren, en toont het verschil — tekort of overschot — direct. Voor een gedetailleerdere projectie met belastingverlichting, werkgeversaandeel en salarisstijging, zie de Pension Pot Calculator.

Hoe de projectie werkt

De rekenmachine gebruikt samengestelde rente met maandelijkse samenstelling om uw pensioenpot bij pensionering te projecteren. Vervolgens past het de veelgebruikte 4% rule (ook bekend als de Veilige Opnamesnelheid) toe om een duurzaam maandelijks inkomen uit de pot te schatten, en werkt de regel omgekeerd om de pot te berekenen die nodig is voor uw gewenste inkomen. De 4%-regel suggereert dat het opnemen van 4% van uw portefeuille per jaar historisch gezien een 30-jarig pensioen in de meeste marktomstandigheden ondersteunt.

Belangrijke invoer uitgelegd

Existing pension pot — eventuele pensioensparingen die u al heeft opgebouwd
Monthly contribution — hoeveel u (en uw werkgever) elke maand bijdragen
Expected annual return — een typische aanname is 5–7% voor een gediversifieerde portefeuille, maar dit is geen garantie
Desired retirement income — het jaarinkomen dat u wilt dat het pensioen levert in het huidige geld

Vereiste Pot vs. Geprojecteerde Pot

Het hulpmiddel toont de pot die nodig is om uw doelinkomen te ondersteunen bij een opnamesnelheid van 4%, naast uw geprojecteerde pot. Een positief surplus betekent dat u op schema ligt; een tekort betekent dat u mogelijk bijdragen moet verhogen, pensionering moet uitstellen of uw inkomstverwachtingen moet aanpassen.

Belangrijke overwegingen

Deze projectie houdt geen rekening met inflatie, belastingverlichting op bijdragen, aanspraken op staatspensioen of kosten van pensioenaanbieders. In de praktijk kunnen deze factoren de uitkomsten aanzienlijk beïnvloeden. Overleg met een gekwalificeerde onafhankelijke financieel adviseur (IFA) kan u helpen een uitgebreid pensioenplan op te stellen.

⚠️

Belangrijke opmerking: Dit hulpmiddel is bedoeld om schattingen te bieden en mag niet worden gebruikt als vervanging voor professioneel advies. Informatie gegenereerd door deze rekenmachines kan onvolledig zijn en houdt geen rekening met alle individuele omstandigheden. Zoek altijd het advies van een gecertificeerde expert (zoals een financieel adviseur, zorgverlener of erkend ingenieur) voordat u actie onderneemt op basis van deze resultaten.

Gerelateerde rekenmachines

Pension Pot Calculator — VK-pensioen of VS 401k pensioenpotontwikkeling met werkgeversbijdrage en belastingverlichting.
401(k) Calculator — VS 401(k) projectie met werkgeversbijdrage, salarisgroei en 2026 IRS-limieten.
Social Security Calculator — Schat je Amerikaanse sociale zekerheidsuitkering op 62, volledige pensioenleeftijd en 70.