What is crypto staking?

Staking locks up your Proof-of-Stake tokens to help validate transactions. In return you earn rewards in the same token, similar to interest. Rewards come from new token issuance and transaction fees. Major PoS networks: Ethereum (~3% APY), Solana (~6%), Cardano (~3%), Polkadot (~10–14%), Cosmos (~14–18%), Avalanche (~7%).

What's the difference between APR and APY?

APR (Annual Percentage Rate) is the simple yield without compounding. APY (Annual Percentage Yield) reflects compounding rewards back into your stake. ETH at 3% APR auto-compounded daily ≈ 3.04% APY. Networks where rewards auto-compound (Cosmos, Solana via re-delegation) effectively give APY; networks where you manually claim and re-stake (Ethereum, Cardano without auto-compound) give APR.

Are staking rewards taxable?

Yes. UK: rewards are taxable as income at fair-market value when received, then enter the s.104 pool for future CGT. US: ordinary income at receipt FMV, then capital gain/loss when sold. Use our Crypto Tax Calculator to estimate the bill. The Jarrett v. US case (2022) suggested staking might not be income until sold, but the IRS issued Rev. Rul. 2023-14 confirming income-at-receipt treatment.

What are the risks of staking?

Slashing — losing part of your stake if your validator misbehaves (Ethereum: up to 1 ETH for inactivity, 16 ETH+ for malicious acts). Lockup periods — most chains have unbonding periods (ETH ~1–7 days, DOT 28 days, ADA none). Smart-contract risk on liquid staking (Lido, Rocket Pool). Price risk — your token can fall faster than rewards accrue. Validator centralisation risk.

Should I solo-stake or use a liquid staking protocol?

Solo staking ETH requires 32 ETH and a node, gives the highest pure rewards and best decentralisation. Liquid staking (Lido stETH, Rocket Pool rETH, Coinbase cbETH) accepts any amount, returns a tradable receipt token, but takes ~10% of rewards and adds smart-contract risk. CEX staking (Coinbase, Kraken, Binance) is easiest but takes the largest cut and adds custodial risk.

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Vermögenswert

Staking-Betrag (Tokens)

Token-Preis (USD)

Jährliche Belohnungsrate (APY %)

Validator- / Pool-Gebühr (%)10 % typisch für Liquid Staking, 0 % für Solo.

Staking-Zeitraum (Jahre)

Token-Preisänderung (jährlich %)0 = konstant. Negativ = Bear-Case. Vorsichtig verwenden.

⚠️ Nur zur Veranschaulichung. APYs ändern sich häufig mit der Netzwerkbeteiligung. Slashing, Sperrzeiten, Smart-Contract-Bugs und Preisvolatilität sind reale Risiken. Staking-Belohnungen sind steuerbares Einkommen — siehe unseren Krypto-Steuer-Rechner. Keine Anlageberatung.

Wie Staking funktioniert

In Proof-of-Stake-Netzwerken sperren („staken“) Validatoren Tokens als Sicherheit und verarbeiten Transaktionen. Ehrliche Validierung verdient neue Token-Belohnungen; Fehlverhalten wird geslashed. Als Token-Inhaber können Sie Ihren eigenen Validator betreiben (technisch, kapitalintensiv) oder an den Validator von jemand anderem delegieren und Belohnungen abzüglich einer Gebühr teilen.

Aktuelle wichtige PoS-Netzwerke (Mai 2026)

Ethereum (ETH): ~3,0–3,5 % APY, 32 ETH für Solo, liquide via Lido/Rocket Pool
Solana (SOL): ~6–7 % APY, kein Minimum, sofortiges Unbonding
Cardano (ADA): ~3 % APY, kein Slashing, kein Lockup, sofortige Abhebungen
Polkadot (DOT): ~10–14 % APY, 28-Tage-Unbonding
Cosmos (ATOM): ~14–18 % APY, 21-Tage-Unbonding, IBC-Ökosystem
Avalanche (AVAX): ~7 % APY, 14 Tage bis 1 Jahr Lockup

APY = Reale Rendite + Inflation

Der Schlagzeilen-APY kann irreführend sein. Wenn ein Netzwerk 5 % neue Tokens pro Jahr ausgibt und Sie 5 % verdienen, ist Ihre real yield ungefähr 0 % — Ihre Token-Anzahl wächst, aber der Anteil jedes Tokens am Netzwerk-Angebot bleibt flach. Die „reale“ Staking-Rendite liegt für die meisten großen Ketten näher bei 0–2%. Ethereum ist ungewöhnlich: seine Ausgabe wird oft durch EIP-1559-Gebührenverbrennungen ausgeglichen, was manchmal zu einer negative-Ausgaberate führt und ETH-Staking real-rendite-positiv macht.

Solo- vs. Liquid- vs. CEX-Staking

Solo (run a validator): Höchste Rendite, volle Verwahrung, technische Einrichtung, Hardwarekosten, Slashing-Risiko
Liquid (Lido stETH, Rocket Pool rETH, Coinbase cbETH): Jeder Betrag, handelbarer Empfangstoken, ~10 % Gebühr, Smart-Contract-Risiko
Centralised exchange (Coinbase, Kraken, Binance): Am einfachsten, Verwahrungsrisiko, oft 25–35 % Gebühr, in einigen Jurisdiktionen möglicherweise nicht verfügbar (SEC-Prüfung)

Zu modellierende Risiken

Slashing: ~0,1 % der Validatoren werden jedes Jahr auf Ethereum geslashed; Risiko minimiert durch seriöse Betreiber
Lockup: wenn Sie 28 Tage Illiquidität nicht tolerieren können, sind Ethereum (1–7 Tage) oder Cardano (sofort) besser
Smart contract: Liquid Staking hat ein kleines, aber reales Risiko eines totalen Protokollverlusts
Price: ein Token-Preisrückgang von 30 % kann Jahre Staking-Rendite auslöschen
Tax: Belohnungen lösen bei Erhalt Einkommensteuer aus (UK & US)

⚠️

Wichtiger Hinweis: Staking-Renditen sind nicht garantiert. Validatoren können geslashed, Smart Contracts ausgenutzt werden und Token-Preise können schneller fallen, als Belohnungen anfallen. Staking ist in einigen Jurisdiktionen eine regulierte Tätigkeit (die SEC hat gegen bestimmte CEX-Staking-Produkte Vollstreckungsmaßnahmen verfolgt). Konsultieren Sie einen qualifizierten Finanzberater und Steuerberater.